2008年の投資方針

２００７年も終わろうとしてます。
早いものですね。
今日の午後から私の田舎である奈良に帰る予定です。

さて、来年の投資について考えてみます。
とりあえず海外ＥＴＦはしばらく見送ろうと思ってます。　私の考えでは海外ＥＴＦを用いた運用が最適であると思っていますが、ここ１年のＥＴＦ環境の劇的な変化を考えるとあと1年くらい待ってもいいかなとー、と思ってしまうわけです。
何を待ってるかとゆーと……、
・日本市場でのＴＯＫ、ＥＥＭを始めとしたＥＴＦ上場
・楽天、イートレ以外での海外ＥＴＦ取り扱い
　↑特にマネックスさんにやってもらいたい
・ＥＴＦ売買コストの低下ってことです。
日本市場でＴＯＫ、ＥＥＭが上場すれば即解決ですけどね。

私の行動としては、理想ポートフォリオの配分になるように毎月の積立をしながらリバランスをしていく。　ＦＸと日本株はちょっと資金が多めに入ってるので、そこにはしばらく投資しない。
とゆーわけで下記銘柄を買って行きます。
ＰＲＵ海外株式マーケットパフォーマー
ＰＲＵ海外債券マーケットパフォーマー
FWF エマージング・マーケット・ファンド
ＰＲＵ２銘柄はイーバンクで、エマージングマーケットファンドはフィデリティ証券で買います。

ＦＸについてはメイン口座はＦＸオンライン、トルコリラ専用としてアトランティックでやっていますが、アイスランドクローナの取引をしたいのでＦＸ－ｎａｖｉかカカクＦＸで口座を開こうと思っています。　トルコリラとアイスランドクローナはレバ２倍で運用。それ以上はちとこわいので。　あとは各通貨ペアの相関関係をみながら運用。　完全なスワップ派です。

理想ポートフォリオは
海外債券　　２５％
海外株式　　２５％
日本株式　　１０％
新興国株式 １０％
ＦＸ　　　　　　２５％
その他　　　　 ５％
です。

２００８年目標リターンは１０％。
頑張ります。

実際ポートフォリオ

実際のポートフォリオは、
日本株式　　　１６％
海外株式　　　２３％
海外債券　　　２０％
ＦＸ　　　　　　　３４％
その他　　　　　　７％
です。
理想と現実とでもいうんでしょうか、全然違いますね。

こーなってしまったのは、日本株式がかなり安いと判断し買い増しを行ったことと、今年一年間でプラスになったのはＦＸだけであったことが原因であると思います。

来年はバランスがとれるまでＰＲＵ海外債券・海外株式マーケットパフォーマーに資金投入をしていこうと思います。

目標ポートフォリオ

今日は私の目指すポートフォリオについて書いてみます。
基本的に私は株の個別銘柄への投資をしませんので、投資信託かＥＴＦ、それとＦＸでの運用をしています。

私の目標とするポートフォリオは
日本株式　　　１０％
海外株式　　　４０％
海外債券　　　２０％
ＦＸ　　　　　　　２５％
その他　　　　　　５％
です。
その他は日本債券、日本海外ＲＥＩＴなどです。

今現在のポートフォリオはかなりずれているので、毎月の買い増しで徐々に修正していこうと思ってます。

iShares MSCI KOKUSAI Index Fund(TOK)

ＴＯＫが楽天、イートレードに買えるようになったので、今後の投資対象として考えようと思う。

私はまだ海外ＥＴＦを買っていないが、将来的にはＩＶＶ、ＥＦＡ、ＥＥＭで長期運用しようかなーと考えていました。　ところがＴＯＫなるものがでてきたので、ＴＯＫ、１３０６、ＥＥＭの方がいいのでは？とゆー考えも浮かんできた。　

さて、どちらがいいのやら………。
わからない

ちなみに現在の保有銘柄は、
ＰＲＵ海外株式マーケットパフォーマー
ＪＰＭ・ＢＲＩＣｓ５
ＰＲＵ海外債券マーケットパフォーマー
ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（1306）
マネックス資産設計ファンド育成型

ＦＸは、
ＦＸオンライン
アトランティックトレード
です。

あと、１年もしたら海外株式を扱うネット証券も増えるだろうし、コストも下がると思うのでもーしばらくはマーケットパフォーマーでいいかなーとも思う。　ＥＥＭだけはチャンスがあれば買いにいくが。（イートレードでスタンバイ済み）　できればマネックスで扱ってくれると嬉しい。

久しぶりの更新

ずーーーーーーーーーーっと更新しておりませんでした。　新しい仕事について半年、忙しくて忙しくて……。

更新してない間にＦＸ、投資信託、ＥＴＦの環境も随分変わったように思います。　何より変わったのが海外ＥＴＦについてでしょうか。　ここ最近劇的な変化が起きているように思います。　きっと今から１年後にはもっともっと大きく変化しているんだろうな。

更新していなかった間に私のポートフォリオも随分変わりました。　またこのブログで紹介しまーす。

それではまた。